中财委会议推动供给侧改革，光伏玻璃减产30%，新能源与建材板块上涨。定投助力资产积累，风险偏好需平衡。广州拟推“商转公贷款”，美欧关税谈判临近截止。
在中财委开会，强调要"治理低价无序竞争，推动落后产能有序退出"后，我们能看见，变化迅速的出现了。
一是光伏玻璃厂商集体减产30%的消息得到了落实。
二是水泥协会连夜发布反内卷高质量发展意见。
三是汽车协会缩短供应商账期至60天内，以及卷王比亚迪叫停价格战(略早于会议)
虽说新能源早在上半年就大张旗鼓的推进反内卷，但都是协会发出的倡议，其力度相比于中财委的指导，差不多就是班干部和班主任之间的区别。。
班干部虽然说话没人当回事，但毕竟有告老师的这个本事，而且显然已经成功了。
班主任发话后，市场也总算开始认真且积极的反馈，昨天新能源板块和水泥为代表的建材方向集体上行。
有趣的是，这两个深陷供给侧内卷困境的板块，就连走势都比较相似，要是拉长周期看就更像了。
从高点测算，新能源调整了44个月，累计下跌63%，建材调整了46个月，累计下跌55%。即便最近涨了点，也依然是双双腰斩的惨烈造型。
之前分享过，当前经济的三大突破口，内需消费，供给侧新能源，创新侧科技，任何一环打通都很有意义。过去一段时间，大多的政策都集中在了内需和科技，但这次中财委的背书+各行业协会的密集发声，算是正式宣告供给侧也要开始发力了。
这对于身陷囹圄的内卷行业来说，无疑是救命稻草。
过往大家好像在一个黑盒之中，都怕一旦自己不努力生产，就被对手反超，所以虽然苦但也不敢停下脚步。而现在相当于被要求休息，自然也就可以打破越拼越亏的负循环，进而一起躺平看利润表的修复了。
当然了，行业走出困境和再创辉煌，是两个完全不同的概念。供给侧的革新或许可以带动行业困境反转，但未来能走多远，还是要取决于宏观经济和产业周期，以及技术创新。
这两个方向，点睛均有涉猎，但着眼的更多只是困境反转的逻辑，因为这个空间就足够让我们的定投最终可以比较体面从容的离场了，而至于后面的故事，还要边走边看。相对来说，我对新能源比建材要更乐观一些。
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今天周四点睛定投照常发车，最近我们止盈调仓比较多，底仓的平衡度已经改善了不少，上周也同步完成了底仓模板的更新。今天还是否止盈，要视盘中情况而定，但定投的方向依然会坚持选择当前赔率最高的一篮子三好组合。
最近有个新的体会，就是大家在沉淀财富的过程中，要学会优先支付自己，也就是不断充实自己的资产项。而所谓的财务自由之路，正是不断将劳动收入转化为被动收入和投资组合收入的过程，何时后者可以完全覆盖日常支出，即可称之为财务自由。
其实类似点睛每周的定投，正是扩充投资组合资产项的一种方式，我曾分享过，在长期跟投组合后，恍然间有种多了一笔钱的感受，而这些钱，正是从劳动收入中转化的，而相比直接花掉或者购买负债项，把这些钱沉淀到资产项之中，无疑是对长远财富更为友好的一种方式。
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1、6月A股新开户数165万户，环比+5.84%，同比+53%。大A一点点往上拱，吸引了不少新股民，这事挺积极的，新股民带来了增量资金，利于市场走的更远。另外，也说明在低利率环境下，资产锚可能也在逐步向权益市场转移。
但说实话，这个增幅还是有点超预期的，可能也有去年太冷清的原因在。话说大家身边今年炒股的人变多了吗？是来做资产配置，还是投机交易？大伙可以一起探讨下。
2、广州拟出"商转公贷款"政策，当公积金个贷率低于75%可启动"商转公"。商贷和公积金之间有不小的利差，购房者最初可能因为公积金额度不足或无公积金选择商贷了，“商转公"相当于又给了一次省钱的机会，对购房者很友好，可以一定程度缓解还贷压力。
现在一线城市中深圳有这个业务，也有部分二三线城市开通了，但上海、北京目前尚未开通，随着广州落地，后面有望陆续跟上。
3、懂王称不考虑延长7月9日关税谈判截止日期。也就是说还有一周美欧谈判就将截止，目前没看到签协议相关的消息，难道在等着压哨签或打脸继续延。这事有点不确定性，但与我国暂缓90日到期应该是在8月中旬，7月9号应该没有太多直接影响。
4、清华报告建议发行4万亿国债，借给地方用于购买存量房，消化房地产库存，转化为保障性住房。部分城市收储已经在做了，但考虑目前各线级城市房地产市场分化较大，针对性的发债增加收储力度，或许可以让地产更快的见底。
5、贝达药业产品酒石酸泰瑞西利胶囊获批上市；华森制药获得CX001缓释片临床试验批准通知书，其是公司首个获批临床的改良型创新药项目。不知道大伙发现没，创新药板块走强后，好消息也越来越多，这种正循环能让行业走的更远。
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7、立讯精密筹划境外发行股份并在香港联交所上市。最近几乎每天都能看到A股赴港上市的计划，感觉已经成为热潮了，今年港股流动性回归，走的也更强，确实有些吸引力，但节奏还是挺重要的，今天【港股打新】部分有六个新股，有点吓人。。💸